防止金控大股東干政 經理人背鍋 金管會將修訂課責規範

為防止金控大股東干政，健全金融業公司治理，金管會今（12日）天表示，將推動修訂金控法及銀行法新增大股東課責規範，參考國外案例，若大股東踩紅線，可祭出罰鍰、要求賣股或交付信託，研議審酌國情修法，預計今年第2季將修正草案提報行政院審查。

金控大股東干政時有所聞，金管會近年金檢也發現確實案例，但行政裁罰只能針對在金控任職的董、總等高層經理人，法令上「無法真正開罰大股東」，造成只有經理人被開鍘的現象。為強化公司治理，針對大股東干政，金管會除要求第一季各銀行提出內部自律規範，金管會今天在新春記者座談會上揭露，已規劃在銀行法及金控法增訂大股東課責規範，第2季會將修法草案報請行政院審查。

目前國外針對大股東干政，懲處措施包含罰鍰、要求處分持股及要求交付信託等。觀察國外處罰方式，有些是按照干預天數以天計算裁罰金額，並祭出高額罰鍰，金管會表示，國外作法都會納入考慮，並會審酌台灣國情，進行研議。

金管會去年已明確要求各金控、銀行第1季底前訂定內部規範，並讓大股東知悉相關規定。

銀行局指出，大股東與公司間溝通互動應遵循的三大原則：一、大股東想知悉公司經營時，應透過指派委任的法人董事，必要時法人董事可邀公司經理人陪同與該股東溝通，並由公司作成紀錄；大股東只能透過法人董事「關心」而非直接參與會議。

二、大股東會董事會議案、或公司經營決策有建議時，也應由委任的法人董事提出，禁止大股東逕自召集會議、或不當介入決策。

三、大股東就其所獲悉的公司重大訊息，在消息揭露前應負有保密義務，不得利用該資訊做內線交易。