電子支付業者未確認刷卡本人使用 金管會開罰200萬元

金管會銀行局最新公告，歐付寶電子支付針對使用者在付款交易時所使用的信用卡，並未確認是否為使用者本人所有，未落實執行洗錢防制作業，依照《依洗錢防制法》裁罰200萬元。

依據銀行局公告最新的裁罰書指出，歐付寶公司對使用者在付款交易所使用的信用卡，未確認為使用者本人所有，也未採取相關管控措施，導致對實際付款者如信用卡持卡人、消費者未進行身分確認。

銀行局認為，歐付寶公司辦理代理收付實質交易款項業務，卻未落實執行洗錢防制作業，違反《洗錢防制法》規定，核處200萬元罰鍰。

而依《洗錢防制法》第7條第5項規定，違反規定者，可由中央目的事業主管機關處金融機構新台幣50萬元以上、1000萬元以下罰鍰、處指定之非金融事業或人員新台幣5萬元以上、100萬元以下罰鍰。

目前國內已有10家專營電支機構及20家兼營電支機構，據金管會最新統計，8月底電子支付帳戶總使用者達到2570萬人，當月代理收付實質交易款項金額已約148.5億；而歐付寶的使用者人數達103萬9749人，當月代理收付實質交易款項金額達5394萬元。