im.B詐騙案早有員工帳戶遭列警示！金管會將請銀行速交報告說明

P2P業者「不動產借貸媒合平台im.B」驚爆詐騙案，金額高達25億元，金管會今表示，與im.B平台往來的5家銀行分別是中信銀、國泰世華銀、玉山銀、永豐銀、新光銀行，經查4月下旬已有im.B員工帳戶被1家銀行列為警示 ，5月2日連同im.B公司薪資戶也被列為警示帳戶，im.B在其餘4家銀行也會同步被列為「衍生管制帳戶」，會盡快請銀行說明與Im.B開戶作業和處理過程，也會再查明往來的銀行是否只有這5家。

im.B投資總額恐高達25億元，平台負責人涉捲款逃跑，而與im.B平台往來的5家銀行，分別是中信銀、國泰世華銀、玉山銀、永豐銀、新光銀行，據銀行局透露，相關帳戶上只剩下數萬元，可說是幾乎被提領一空。

金管會銀行局指出，由於im.B在銀行開戶時並沒有說明為借貸平台，但im.B後來在營業項目陸續增加，因民間借貸也非特許事業，已請5家銀行就認識客戶（KYC）程序和與公司往來關係說明。

金管會銀行局也指出，5家銀行中1家銀行為主要帳戶，因im.B公司員工在某銀行帳戶因有疑似人頭戶疑慮，4月下旬已被列為警示帳戶 。im.B薪資戶在5月2日被列為警示帳戶，警示帳戶即是帳戶全部功能停止，而im.B在其他4家銀行開設的帳戶則被列為衍生管制帳戶，僅只能臨櫃辦理相關事務。

銀行局指出，已請相關5家銀行以最快速度交出報告，將了解imB開戶時，銀行是否有了解營業內容與業務項目、開戶後是否有持續追蹤、且進出往來金額劇增是否有了解原因、有無做到洗錢防制規範。