買斷信用狀詐騙銀行15.4億　誌富董座被訴今移送法院審理

英屬維京群島商誌富有限公司(Now Rich公司)，謊稱從事三角貿易，再以不實文件向台新銀行申請信用狀買斷業務，順利詐得15億4311萬4394元，台北地檢署在上周五(5/10)依違反《銀行法》將公司負責人王孟博等人起訴，並於今(5/13)日將在押的王孟博移請台北地院審理。

北檢查出，Now Rich公司自2013年開始就與台新銀行有金融商業往來，由台新銀行轉介其他金融機構買斷Now Rich公司信用狀，雙方合作多年後，王孟博見到歷年來與台新銀行往來的金額甚鉅，公司已取得台新銀行一定的信任基礎，同時也發現信用狀統一慣例，押匯銀行在信用狀交易時，對於提單等交易文件的真實性不需進行實質審查，認為有機可趁，決定幹票大買賣。



2021年間，Now Rich公司實際上並未向澳洲出口商IMP公司採購木材，同時也沒有替越南進口商Mah Viet Nam Company Limited代辦木材採購，同時也未委託新加坡Mariana海運公司自澳洲裝載木材出貨到越南，王孟博、葉佳浩卻向台新銀行徐姓業務經理、彭姓資深協理謊稱，Now Rich公司因從事國際三角貿易，想要將收受的遠期信用狀賣斷給台新銀行，進行資金周轉。

台新銀行徐姓業務經理、彭姓資深協理信以為真，依照王孟博所提供的不實內容製作的徵信報告進行審審查，讓Now Rich公司用這個方式通過賣斷信用狀的基本授信審查。王孟博、葉佳浩為了能夠順利取得賣斷信用狀的款項，由Now Rich公司越南董事呂光平在越南向越南ARGI銀行申請開立以Now Rich公司為受益人的92份遠期信用狀，ARGI銀行再以電報傳送給台新銀行。



另一方面，王孟博等人再自行製作、修改、列印Mariana海運公司提單，連同Now Rich公司開立的裝箱單、商業發票，交給台新銀行人員，以此詐得台新銀行撥款美金4777萬4439.45(以2024年5月6日匯率，為台幣15億4311萬4394元)。同時為了隱匿犯罪所竹日人一戈，王孟博再指示不知情的員工，將美金4263萬3343元匯往海外帳戶。

事後越南ARGI銀行查核台新銀行轉交由王孟博等人偽造提單、裝箱單、商業發票等資料後發覺有異，拒絕支付其中33張信用狀款項共計美金504萬9368元，台新銀行才知受騙上當，並提出告訴。

台北地檢署調查後認為王孟博、葉佳浩2人涉犯《銀行法》詐欺銀行罪，《刑法》偽造有價證券罪、偽造文書等罪嫌，依法提起公訴。至於該公司越南籍董事呂光平，因未到案，檢察官發布通緝。