首例！女銀行員當內鬼助詐團洗錢 檢起訴求重刑、查扣4700萬元

桃園地檢署查出，時任中國信託商銀內湖成功分行女行員朱紫彤，涉當詐騙集團內鬼，將臨櫃轉帳額度從50萬元拉高到2千萬元，順利洗白或隱匿贓款，該詐團不法所得逾3.3億元。檢方今將朱紫彤、詐團高層林瑋婕等22人依《組織犯罪條例》、《刑法》加重詐欺及《洗錢防制法》等罪起訴求重刑，查扣4700萬元犯罪所得。據悉，此案也是詐團滲透銀行員首例，值得警惕。

調查指出，以女子林瑋婕為首的詐騙集團，組織多層、規模龐大，而旗下成員分工成立「水房」（編按：負責轉匯詐騙贓款者）、「控房」（編按：指負責管理、控制金融帳戶所有者）、「車主」（編按：指自願配合詐欺集團管理、訓練、向銀行辦理綁定帳戶及調高轉帳額度者）等。

林女負責擔任虛擬貨幣操作員及最高管理員，她在台灣境內負責管理、指揮詐團成員，宋姓被告等人則在國外成立電信機房，用架設「假投資網站」、「LINE 群組」等方式詐騙我國民眾。

檢方指出，林女吸收26歲的銀行員朱紫彤，朱女嫻熟銀行風控機制，事先將中信銀行內部和外部的 KYC （確認客戶身分）程序答題外洩給詐團，詐團成員再技術指導「車主」正確回答銀行員可能提出的問題。

據了解，林女等人事先知會朱紫彤「車主名單」，他們為躲避中信銀行成功分行的「叫號管理制度」，透過「過號處理」的模式，直接將「車主」帶往朱紫彤負責的櫃檯，讓朱紫彤演一齣「假問答」的戲碼，然後順利提高帳戶的轉帳額度限制，洗白或隱匿得手的贓款。

重大刑案專組主任檢察官葉益發、檢察官李佩宣是在偵辦林瑋婕詐團案時，輾轉查出有銀行員遭滲透協助洗錢，率領近百名警力多次搜索、拘提，層層溯源後才逮到林瑋婕、朱紫彤等22人。全案估計造成被害人損失高達3.3億元，檢警則查扣4700多萬元的犯罪所得，成功阻斷詐欺及洗錢管道。

檢方指出，本案詐欺集團組織規模龐大，且竟滲透銀行吸收行員，破壞金融監管機制，手法極為罕見，造成司法查緝困難，更嚴重破壞金融秩序，因此要求法院從重量刑。