花旗前理專違法代操 還賣非通路產品　金管會開罰600萬元

花旗銀行前理財專員涉及代操、銷售非銀行通路的股票保證金交易，違法行為長達1年4個月，所涉金額達102萬美元，今天(3/7)遭金管會開罰。金管會表示，花旗銀行對管理理專銷售行為、理專與客戶私下資金往來之交易監控機制有內控疏失，依銀行法核處600萬元罰鍰。金管會也呼籲民眾勿與理專有私下資金往來，並要定期檢設銀行對帳單。

花旗理專代操還賣非通路產品　金管會開罰600萬元。資料照

有客戶向金管會申訴，花旗銀行營業部前理財專員在2021年3月至2022年7月間，推介並代客戶投資非屬該行銷售金融商品，受影響客戶數2位，所涉金額102萬美元，違法行為時間達1年4個月。

金管會表示，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行的信任，並應依「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，及其業務特性及風險，完善建立相關帳戶監控機制，以強化內部控制有效性。

金管會呼籲，民眾應避免與理財專員私下間資金往來，及購買非屬銀行銷售之金融商品或服務，且應定期檢視銀行對帳單，以維護自身權益。