媒體報導「名律師透過第三方支付漂白博弈黑錢」　數發部喊冤：希幔科技非屬第三方支付業務範疇

媒體報導，「名律師劉立恩涉嫌成立希幔科技，以買賣電子禮券名義非法洗錢，規避數發部第三方支付監管機制」。對此，數發部今日（12/27）澄清表示，今年3月間接獲民眾檢舉希幔科技涉嫌以第一銀行提供虛擬帳號詐騙洗錢，立即函詢第一銀行與釐清該公司業務是否屬提供第三方支付服務，經查證往來業務範圍，「非屬第三方支付業務服務範疇」。查核期間，亦同步函知法務部調查局、金融監督管理委員會，落實跨部會聯防。

劉立恩曾任上櫃公司台灣銘板董事長，在經營希幔科技期間，假藉買賣電子禮券名義，架設「TWIP」平台經營第三方支付代收付業務，從代收付款項中針對商戶收取不同比例的手續費及報酬。期間涉嫌幫博弈集團洗錢逾400億，不法獲利超過新台幣4億元，台北地檢署周三（12/25）依洗錢、組織犯罪起訴劉立恩等17人，具體求刑9年。

數發部數產署表示，為強化監理第三方支付，已於113年11月29日公告三項辦法，涵蓋防止詐騙及防制洗錢兩大範疇。增訂洗錢防制及服務能量登錄辦法，提高進入第三方支付服務業門檻，防範犯罪集團進入產業並取得能量登錄資格，要求負責人不得犯有詐欺或洗錢等相關犯罪紀錄，第三方支付業者應於提供服務前，建立完善內部控制與稽核制度，落實客戶身分確認機制。

此外，為防止第三方支付成為不法集團洗錢工具，修訂防制洗錢及打擊資恐辦法，要求業者定期查核賣方客戶網路實質交易相關憑證（例如發票）、落實確認賣方客戶實質受益人，數發部並將持續辦理防制洗錢及打擊資恐查核，確保第三方支付業者落實洗錢防制之法遵義務。

另一方面，為全面打擊詐欺犯罪，數發部增訂疑似涉詐客戶認定及控管措施處理辦法，授權第三方支付業者在接獲司法警察機關通報後，可對疑似涉詐帳號採取延後撥款或暫停服務措施，控管時間最長可達兩年，防止金流快速流向詐騙集團，為被害者爭取更多追回資金之時間。

數發部強調，三項辦法已於113年11月30日施行，是「從源頭杜絕犯罪」的重要一步，配合相關防制洗錢與打擊詐騙措施，進一步提升第三方支付環境安全與透明度，讓民眾交易更放心。未來，數發部將持續與政府相關部門及第三方支付業者合作，共同打造一個更安全、更值得信賴的數位支付生態系統。