金融業重大裁罰年終盤點 3壽險、1券商、2投信遭限制業務仍未解禁

金管會今天公布，目前尚有6家金融業者因重大違規，包括宏泰人壽、新光人壽、三商美邦人壽、康和證券、街口投信及國泰投信等，共3家壽險、1家券商及2家投信，仍在業務受限名單上，主因裁罰期限未滿或未獲金管會認可改善。

金管會針對金融業發生重大違規，往往祭出限制部分業務、投資或與利害關係人交易等措施，且必須等到限制期限屆滿，並經金管會認可完成改善後，才可恢復正常，可說是金管會的殺手鐧。

盤點金融業遭裁罰案件，金管會今公布，截至目前為止，共6家金融業者遭限制部分業務。其中宏泰人壽自2019年7月30日遭金管會限制3年不得新增不動產投資，且須經金管會認可改善後才能恢復辦理。雖目前已屆滿3年裁罰期限，但因尚未取得金管會認可改善，因此不動產投資仍持續受限中。

新光人壽則因資金運用及不動產投資管理等缺失，2022年3月10日遭金管會限制3年內不得新增與新光傑仕堡健身等關聯企業進行授信或授信以外其他交易，限制期間至2025年3月10日止，屆滿後也必須經金管會認可完成改善，才能恢復。

三商美邦人壽則因資本等級未達標，但所提增資及財務業務改善計畫，仍無法回升至法定標準，金管會今年七月祭出限制不得新增與利害關係人授信或其他交易，直至RBC達法定標準並報請金管會同意後，才能解除限制。

街口投信則於2020年9月29日因街口託付寶文宣及追募「街口布蘭特原油正2期貨ETF」未公平對待投資人等，遭金管會限制不得受理投資人透過電支帳戶申購買回「街口多重資產證券投資信託基金」，目前也尚未解除禁令。不過，街口投信已在今年11月向金管會函報內控專審報告，目前正在處理中。

國泰投信因全委投資經理人跟單，今年4月18日遭金管會開罰，1年內不得申報或申請募集投資證券投信基金案件，目前尚在受限期間中；康和證券則是遭裁罰不得增加對子公司轉投資。