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    投資ETF也看MBTI!專家建議:I人高股息、J人投等級債券

    2024-10-18 09:15 / 作者 陳俐妏
    股市配圖。陳品佑攝
    MBTI測驗近年來掀起熱潮,沒測過就真的是落伍啦!人格特質不同,適合的投資標的也有差異,在投資這條路選擇跟你心靈契合的神隊友,才有機會長久相伴。市場專家分析,I型人擁有內向、穩重等特質,首選穩健配息的高股息ETF,例如,跟著最多人買準沒錯,受益人數第一大的是國泰永續高股息(00878)、其他像是大華優利高填息30(00918)、凱基優選高股息30(00915),也各有粉絲。

    專家提到,國泰永續高股息(00878)結合ESG及高股息,重視產業分散,電腦設備、半導體、金融類股,三者各占約三成,講到市面上最受歡迎的高股息ETF,00878說第二,沒人敢稱第一,位居受益人和定期定額雙料冠軍,是學生、上班族跟家庭主婦的最愛,9月份00878的定期定額投資戶數已領先群雄,突破30萬戶。

    而E型人外向、積極,心臟更大顆,可以承受較大的市場波動起幅,這兩年AI大浪狂襲,漲勢兇猛的海外科技型ETF像是國泰費城半導體(00830)就很適合,去年還在37.8元左右,最新價格已經站上46元,綜觀市場發展,AI商機無限大,至少還會紅3-5年,不趁此時進場待何時。

    進一步分析P型跟J型人格,專家認為P型人適應力佳、靈機應變,可以選擇緊跟大盤趨勢走的市值型ETF,像是國泰台灣領袖50(00922)、元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)等,但00922是其中比較親民好入手的產品;J型人重視條理、善於制定計畫,適合布局投資級公司債,有存債領息的優勢。

    隨著美國進入降息循環,今年預計還會降息2碼,長線上來看債券深具投資價值,只是近期多檔債券ETF雖見跌勢,引發不少投資人哀嚎,投資專家建議,降息剛開局,殖利率還會隨著美大選情勢跳動,但債價長線看漲,現在領高息,賺價差只是時間問題,妨趁殖利率還在高點,增加配息率高的投資級公司債,先把配息領到手,入袋為安。

    最後提醒大家,投資前務必優先考量自身風險承受力,「人格特質」跟「投資標的」兩者間沒有絕對關係,把握長期穩健投資,時間就是最大資本,才能舒服投資,享受理財樂趣。
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