宣傳ETF快樂領息、月底不吃土踩紅線! 00940、00939與網紅合作出包 金管會開罰

台股年初爆發ETF之亂，但高人氣ETF掛牌後紛紛跌破發行價，投資人甚至組成網路自救會，引發關注，金管會清查發現，投信法人找來網紅宣傳過當，00940、00939在廣宣時誤導投資人相信「保本」、「保證獲利」，或以月配息為訴求宣傳，都踩到紅線，金管會今天公告開鍘，對元大、統一投信各處以90萬元及60萬元罰金。

不過，投信界人士指出，由於沒有禁發新基金，只有罰錢算是小事，此裁罰案出爐後，業內氣氛反而是鬆一口氣，近期業者會陸續就會送件發行ETF，大家未來在行銷上會更加小心。

金管會表示，依據投信事業管理規則，投信為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得使人誤信能保證本金之安全或保證獲利。金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，也不得使用文字或訊息內容使人誤信能保證本金之安全或保證獲利。

金管會公告，「統一台灣高息動能 ETF 證券投資信託基金」舉辦或與財經專家合作辦理的說明會、公司官網或與網紅合作的影片，以及網路媒體等廣告文宣內容，有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事。

相關違規內容包括「本金198萬、資本利得214萬、現金股息218萬，股息再投入224萬」、「每月一萬定期定額投資臺灣高息動能指數，本金198萬，長期投資翻4倍」、「16年就可以滾出854萬元，總資產放大1.3倍」、「月配息+平準金，打造自動化加薪機制」及「月底不吃土，打造源源不絕的現金流」等用語，依標的指數之報酬或殖利率，回測計算可獲得的配息或資本利得金額，並強調對投資總資產可產生放大效果或可擁有高息及成長。

此外，金管會也公告，元大投信在文宣、官網及社群貼文、網紅影片內容使用文字或訊息內容上，查有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利的違規情事，並在文宣、官網及社群貼文、網紅影片內容查有股票型ETF以月配息為廣告或銷售之主要訴求，對此共罰鍰90萬元。

金管會表示，元大投信廣告行銷活動核有下列缺失，包括文宣以「快樂領息就是你」為標題，另訴求「月配息」，所用文字如「被動收入不是夢，每月為自己加薪」「月配息設計，滿足每月現金流需求、創造被動收入...」、「追蹤指數平均殖利率達8.6%，高息好股提前卡位」等用語，多次強調可固定配息，又所揭示之警語文字大小與前開廣告訴求顯不相當。

金管會指出，元大投信官網及社群貼文「00940低價買、輕鬆存、每月領，快樂領息就是你」、「...讓你股息收益與資產增長兩者兼得..」等用語，並與Youtuber網紅合作，該等網紅於影片內容記載之文字，如「投入本金200萬 每月領息14,333元，這樣穩定的投報率，能放大退休金及被動收入」、「30歲時開始每月無腦存2張00940 60歲時累積到720張 每月領股息約51600元 P.S.指數殖利率為8.6%」，強調可固定獲取配息、增加個人退休金等語。

金管會並指出，網紅影片內容查有股票型ETF以月配息為廣告或銷售主要訴求，元大投信並與Youtuber網紅合作，影片標題為「瘋搶！ETF 00940，投入200萬，每月領息14000元」、「巴菲特也認可的選股邏輯，00940台灣價值高息，一萬就有一張月月配」、「【ETF】00940：十元存股就是你！與股神同行，無腦月存2張，退休月領5萬啦～」等用語。