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    【台美股風雲2-2】 小資族投資不二法門  台美股5年投資報酬達4成

    2024-06-16 07:47 / 作者 陳俐妏
    AI與股市示意圖。本報繪製
    聯準會利率維持高檔下,投資如何布局,對於小資族而言AI風潮如何跟進?專家建議,定期定額是不二首選,統計過去10年全球主要市場,透過定期定額投資台股或美股,5年累積報酬率可達4成,時間拉長至10年,投資台股報酬更有翻倍水準。

    摩根投信統計透過定期定額投資全球市場和台灣,5年、10年之累計報酬率,台灣可達48.8%、115.2%;美國則為43.0%、98.6%;歐洲為29.5%、49.6%;日本為20.8%、38.2%。

    摩根投信台灣個人業務部主管林育人表示,定期定額是一種非常適合年輕族群或小資族的理財方式。摩根統計了過去10年全球幾個主要市場,只要是投資台股或美股,5年下來的累計報酬率都可超過4成、若投資的時間達到10年,台股的報酬率甚至可以翻倍,就連美股也有98.6%的累計報酬。

    日盛投信台股投資研究團隊表示,此次FOMC會議提及2024年經濟成長(GDP)和失業率並無修正,並調高了核心通膨預測及利率點陣圖預期,而主席鮑威爾會後記者會削弱了通膨預測的重要性。市場預期鮑威爾在為Fed開始降息設定較低的門檻,未來通膨若進一步放緩便足以在9月調降利率,這將有機會促使美國跟隨歐元區、加拿大降息,因此激勵投資市場多頭續行。

    日盛投信台股投資研究團隊分析,下半年台股投資主軸仍是AI與半導體。AI Server供應鏈3Q開始進入出貨旺季,基本面相對較佳,仍為觀盤重心。此外,包括晶圓代工、矽智財、半導體設備、EMS/ODM、散熱模組、PCB/CCL、高速傳輸、AI PC/手機相關零組件、電子紙、IC通路、低軌衛星、金融、紡織、風電等族群亦可同步關注。

    近年來國人對於退休準備的意識逐年提高,定期定額投資基金也成為首選。由基富通配合主管機關政策,執行的好享退、好好退休兩大全民退休自主投資專案,至今已引導10萬名國人以定期定額方式參與。

    如統計好好退休專案五大類型專案基金近1年﹑近2年、近3年定期定額報酬表現,台股型分別達16.58%、32.37%﹐30.41%;目標日期型分別為10.85%、17.09%、18.14%;積極型為13.96%、23.87%、23.40%;穩健型為10.88%、18.29%、18.46%;保守型為4.96%、7.69%、7.60%。
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