00939發行價保衛戰爆量 小資這樣存資產放大1.3倍。資料照
超夯高股息ETF 00939昨日掛牌瀕臨破發,但爆出77萬張巨量。台股今天攻克兩萬點,00939開盤卻上演15元發行價保衛戰,飆出逾10萬張大量,續登台股成交王。
散戶小資群到底該不該追,數據顯示,回測00939追蹤的指數歷史數據顯示,若每月存股1萬元,若領息後再投資,16年可滾出854萬元,比純領股息和資本利得,總資產更放大1.3倍。
00939為月配息ETF,並首創月底領息制,以指數近5年股利率9.85%和發行價15元估算,存到162張以內(約243萬元),都不必害怕被二代健保補充保費吃掉獲利,相當適合定期定額存股。
定期定額是最好的存股放大術,
據回測2007/6/1~2023/11/30歷史數據估算,若每月以1萬元投資00939所追蹤的臺灣高息動能指數,累積16年多本金共投入198萬元,隨股市漲跌,可獲得資本利得214萬元、現金股息218萬元,若將股息再投入投資,可再多賺資本利得224萬元,16年多下來,總資產可滾出854萬元。
比起股息沒有再投入所得出的總資產630萬元,一舉放大1.3倍,以錢滾錢長期投資的果實甜美,適合存股族、退休理財,或是沒時間盯盤的投資人。若資金彈性銀彈充足,可進一步搭配部分券商的日日扣,不但可平滑持有成本,更可加速累積部位,