假交易向銀行詐欺逾億還債　成衣公司涉詐遭搜索約談

專門經營束衣、針織毛衣、毛褲製造的鋕達實業公司，因為公司資金出現缺口，竟與平時合作往來的英富利得公司進行假交易，再向銀行申請開立「國內信用狀」，以此方式詐騙銀行逾億元，當鋕達解決公司資金缺口並償還向銀行詐得的款項後，仍遭人檢舉而東窗事發。

台北地檢署檢察官王繼瑩今(10/9)日指揮調查局台北市調查處，持法院核發的搜索票，搜索鋕達、英富麗得等公司及2家公司負責人共7處地點執行搜索，同時以被告身分約談鋕達公司陳姓負責人及英富利得公司張姓負責人共5人到案，全案朝違反《銀行法》第125條之3詐欺銀行罪、《商業會計法》等方向偵辦。

所謂「國內信用狀」是指國內的信用狀申請人（為交易的買方）向國內開狀銀行申請以「國內」賣方為受益人的信用狀，當賣方依信用狀條件交貨後，再向開狀銀行或其國內分支機構請求付款或承兌。

檢調查出，鋕達實業公司多年前公司出現資金缺口，為了償還債務，與平時往來的合作廠商英富利得合謀進行假交易，以鋕達公司為買方向英富利得購買原物料，再向國內多家銀行申請以英富麗得為受益人的信用狀，再以不實的交貨資料向開狀銀行請求付款，英富利得自銀行取得款項後，再將款項匯給鋕達公司還債，總計2年內不實交易數十筆，詐得逾億元。