台新銀遭詐4.9億！手法曝光　境外公司遭搜索約談

英屬維京群島商誌富有限公司在經手一件木材買賣生意時，涉嫌拿不實文件向台新銀行申請信用狀買斷業務，順利詐得4.9億台幣，台北地檢署今(1/15)日指揮調查局台北市調查處，持法院核發搜索票，前往誌富及王姓負責人等相關信居所共4處地點執行搜索，同時以被告身分約談王姓負責夫婦及公司員工共4人到案，全案朝違反《銀行法》第125條之3第1項之詐欺銀行罪嫌方向偵辦。

據了解，2022年間，越南一家知名廠商向澳洲一家木材出口商，買了一批價值1500萬美(折合台幣約4.9億元)木材，透過英屬維京群島商誌富有限公司代辦相關業務，誌富同時與澳洲、越南的2家廠商簽訂合約，越南的某銀行也開立了信用狀給誌富公司。

然而誌富公司實際上並未向澳洲木材公司購買木材，卻拿了不實的海運提單、不實裝箱單、及不實的商業本票，再加上越南某銀行所開立的信用狀，向台新銀行申辦信用狀買斷業務，台新因此支付誌富公司1500萬美元。

事後越南開立信用狀的銀行發現這筆買賣有問題，誌富所提供資料造假，拒絕支付1500萬美元，台新銀行因為拿不到錢，對誌富公司及公司負責人提出告訴。

在蒐證告一段落後，北檢今日指揮調查局台北市調查處，前往誌富及王姓負責人等相關信居所共4處地點執行搜索，同時以被告身分約談王姓負責夫婦及公司員工共4人到案，全案朝違反《銀行法》第125條之3第1項之詐欺銀行罪嫌方向偵辦。