中國平台企業整改完成　螞蟻遭罰71億、騰訊財付通罰沒近30億

中國央行7日發文指大型平台公司整改完成。除了螞蟻集團被罰沒人民幣71.23億元，騰訊旗下的財付通也被罰沒近30億元（約新台幣128.7億元）。

人行官網這篇文章題為「金融管理部門善始善終推進平台企業金融業務整改，著力提升平台企業常態化金融監管水平」，顯示平台整改已經告一段落。

螞蟻集團在2020年11月初，上市前夕被叫停，此後開啟了對大型平台公司一連串的監管和處罰行動。



文章說，2020年11月以來，從依法加強監管和有效防範風險的角度出發，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平台企業全面整改金融活動中存在的違法違規問題。目前，平台企業金融業務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平台企業金融業務的集中整改轉入常態化監管。

文章說，近期，針對螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業務活動、從事支付結算業務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業務等方面存在的違法違規行為，金融管理部門依據「中國人民銀行法」、「反洗錢法」、「銀行業監督管理法」、「保險法」、「證券投資基金法」、「消費者權益保護法」等，對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團關停違規開展的「相互寶」業務，並依法補償消費者利益。

界面新聞報導，根據中國央行公布的行政處罰資訊顯示，財付通支付科技有限公司被沒收違法所得與罰款，合計約29億9290萬元。

財付通是騰訊旗下的公司。中國用戶數最龐大的社群平台微信，其支付系統即為財付通擁有。

財付通被指違法行為類型包括違反機構管理規定；違反商戶管理規定；違反清算管理規定；違反支付帳戶管理規定；其他危及支付機構穩健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規行為；未按規定履行客戶身分識別義務；未按規定保存客戶身分資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身分不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名帳戶、假名帳戶；違反消費者金融信息保護管理規定；違反金融消費者權益保護管理規定等。

另外，時任財付通反洗錢與風險控制部吳姓負責人被罰款120萬元；時任財付通支付平台產品部（微信支付）產品營運吳姓負責人被罰款99.6萬元；時任財付通支付平台產品部（基礎支付）陳姓負責人被罰款6.5萬元；時任財付通許姓總經理被罰款16萬元。

中新社旗下媒體發文指出，此次兩家平台企業的處罰金額較大，主要原因是其中國國內市場佔有率高，客戶眾多、業務規模巨大，導致整體處罰金額相對較高。