1.4億紓困貸款買藍寶堅尼、法拉利、賓利，外加豪華度假！加州男涉詐欺等15罪遭起訴

美國加州歐文市38歲男子穆斯塔法‧卡迪里（Mustafa Qadiri），近日遭聯邦檢察官起訴，指控他利用政府針對中小型企業提出的《薪酬保護貸款計畫》（Paycheck Protection Program，簡稱PPP）詐領500萬美元（約台幣1.4億）的紓困貸款，並將這筆錢用來買名車、付帳單，還拿去豪華度假。

謊稱發不出薪水、公司卻早已沒在營運

根據美媒報導，卡迪里在2020年5月及6月向PPP計劃提交了虛假及詐欺性的申請。這項由國會設立的中小企業貸款計劃，旨在幫助受到疫情衝擊的公司能順利支付員工工資。卡迪里利用他名下位於新港灘（Newport Beach）的4間公司申請，其中2間卻早已沒有營業。

檢察官調查發現，卡迪里用來申請貸款的虛假資料，包括謊報支付薪資的員工人數、更改了銀行帳戶紀錄及餘額，還虛構了一份當季聯邦納稅申報表，除此之外，他甚至使用他人的名字、社會安全號碼及簽名來申請貸款。

卡迪里利用這些資料成功騙取銀行貸款，將500萬美元匯到他的戶頭。拿到紓困貸款之後，卻沒有拿去付薪水，而是先後買了一輛法拉利、一輛賓利及一輛藍寶堅尼，還大肆消費，支付奢華的旅行開銷。

聯邦檢察官在卡迪里家中起出這3部名車，予以沒收，並從他的銀行帳戶扣押約200萬美元。5月5日卡迪里在起訴書中被指控犯下4項銀行欺詐罪、4項電匯欺詐罪，1項嚴重的身份盜竊罪及6項洗錢罪，卡迪里於7日向執法部門認罪，並以10萬美元交保，預定於6月29日接受審判。

主管機關監督不力、累計已至少120宗詐欺案

為了因應新冠肺炎（武漢肺炎、COVID-19）疫情影響，美國聯邦政府針對中小型企業提出了《薪酬保護貸款計畫（PPP）》，是小型企業署（Small Business Administration, SBA）與民間金融機構合作所提供的貸款型紓困方案。

PPP貸款核准後，企業不僅可在8或24個星期的豁免覆蓋期（Covered Period）內支付營業費用，更可於豁免覆蓋期結束後10個月內向SBA申請貸款豁免（Loan Forgiveness）。符合條件者，將可獲得全額或部分貸款豁免，若企業無法適用全額豁免，則須在貸款到期日前償還未受豁免之貸款及利息。

然而，《華盛頓郵報》也指出，因為負責計劃的小型企業署監管不力，使得詐欺事件頻傳，累計今年司法部已收到至少120宗與該計劃有關的詐欺案件。